Resolución UIF 43/2024
Tu inmobiliaria es Sujeto Obligado. Fidenta te organiza lo que eso implica.
Registro de Actividades Específicas, calificación de riesgo del cliente, legajo, alertas y calendario de vencimientos. El software arma la evidencia; las decisiones siguen siendo del Oficial de Cumplimiento, con su firma.
Fidenta es un proveedor de software. No es Sujeto Obligado, no presenta ante la UIF en nombre de nadie y no reemplaza asesoramiento legal.
300 / 700 / 875
Los umbrales en SMVM que definen si una operación queda alcanzada, si el cliente es habitual y si la oficina necesita Revisor Externo. Se recalculan dos veces al año.
12 al año
Reportes Sistemáticos Mensuales, se haya operado o no. Un mes sin ventas también se reporta.
10 años
De conservación documental, desde la operación o desde la desvinculación del cliente, lo que ocurra último.
Qué cambió
Las obligaciones corren aunque no vendas
La Res. 43/2024 alcanza a corredores matriculados y sociedades de corretaje. Buena parte de los plazos son de calendario: vencen igual en un mes sin operaciones.
Qué hace Fidenta
Captura una vez, y el resto sale de ahí
Cargás la operación con sus partes y su inmueble. Desde ese único registro salen los umbrales, las alertas, el nivel de riesgo y lo que hay que reportar.
Umbrales, calculados
Si la operación queda alcanzada, si el cliente pasó a habitual, si la oficina cruza el umbral del Revisor Externo. Con los valores de SMVM vigentes a la fecha de cada operación, no a la de hoy.
Riesgo con fundamento
El motor sugiere un nivel a partir de factores objetivos y redacta el fundamento. La calificación que vale es la que firma el Oficial de Cumplimiento, y queda con su usuario, la fecha y la versión de la matriz aplicada.
Alertas explicadas
Cada señal dice qué la disparó, qué artículo la respalda y qué implica. Sin cajas negras: una alerta que no se puede explicar no sirve ante una revisión.
Legajo y evidencia
Documentación por nivel de riesgo, con su hash y su fecha. Lo que se sube queda sellado y no se puede modificar.
Operaciones inusuales
El circuito del art. 32 completo: alerta, análisis y decisión motivada. Se registra también cuando el análisis descarta la sospecha, que es lo que la norma exige.
Vencimientos y constancias
Qué vence, cuándo abre la ventana y qué quedó sin presentar. Cargás la constancia que devuelve el SRO+ y la obligación queda probada, no solo hecha.
Los límites, por diseño
Lo que Fidenta no hace, y no va a hacer
Hay cosas que un proveedor de software no puede hacer por vos sin romper la cadena de responsabilidad. Preferimos decirlas antes.
No presenta ante la UIF
Fidenta genera el archivo. Lo presentás vos en el SRO+ con la clave de tu oficina. No almacenamos credenciales del SRO+, ni siquiera cifradas, y no existe código que automatice ese acceso. El Sujeto Obligado sos vos, y tiene que seguir siéndolo.
No decide por el Oficial de Cumplimiento
El motor sugiere; la decisión es un acto humano con fundamento escrito. Una calificación decidida por un sistema no se sostiene ante un Revisor Externo.
No guarda el contenido de los ROS
Cuando una operación se deriva a ROS, del sistema queda solo el identificador interno, la fecha y el usuario. Ni el cliente, ni el motivo, ni el monto. No es que estén ocultos: no se guardan. Es el deber de reserva del art. 22 de la Ley 25.246.
No mezcla oficinas
Cada oficina ve sus datos y nada más, con aislamiento a nivel de base de datos. Los legajos son tuyos y son exportables en cualquier momento, también si dejás de usar Fidenta.
Confianza en cada decisión
Te mostramos cómo queda tu primer legajo
Una demo sobre una operación real de tu oficina, para ver qué pide la norma y qué falta en tu circuito actual. Sin compromiso.
Escribinos a hola@fidenta.com.ar